ПИСЬМО ГЛАВНОГО УПРАВЛЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА ПО САНКТ-ПЕТЕРБУРГУ ОТ 11.09.98 N 14-0-13/10133 ОБ УСИЛЕНИИ КОНТРОЛЯ ЗА ОБОРОТОМ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ

                ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                            (Банк России)

                ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ПО САНКТ-ПЕТЕРБУРГУ
        ------------------------------------------------------

                             П И С Ь М О

                     от 11.09.98 N 14-0-13/10133

           ОБ УСИЛЕНИИ КОНТРОЛЯ ЗА ОБОРОТОМ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ


                                                        Руководителям
                                                кредитных организаций

        Ситуация, сложившаяся в банковской системе города в настоящее
   время, требует   повышенного   внимания   специалистов   банка   к
   процессам, происходящим в налично-денежном обороте.
        Согласно отчетности коммерческих банков "О кассовых оборотах"
   за август   против   данных   июля   поступления  в  кассы  банков
   сократились на 17 процентных пункта, а выдачи клиентам - только на
   1 пункт.  В  связи  с этим эмиссионный результат (изъятие денег из
   обращения) налично-денежного оборота составил 41% к уровню июля.
        На ухудшение   данного   показателя,  наряду  с  объективными
   причинами, повлияли  повышенные  требования  клиентов  в  наличных
   деньгах  на  закупки  сельскохозяйственной продукции у населения и
   выдачи на другие цели,  а также предпринимателями без  образования
   юридического лица.
        В сентябре  (10  календарных   дней)   выдачи   хозяйствующим
   субъектам превысили  собственные  поступления  в  кассы  кредитных
   организаций в сумме 400,0 млн.руб.
        Так, выдачи   предприятиям  на  закупки  сельскохозяйственной
   продукции у населения составили 61%  от уровня августа,  выдачи на
   прочие  цели  - 65%.  Предприниматели без образования юридического
   лица получили денежные средства в сумме 36  млн.руб.  или  75%  от
   данного показателя за август.
        В связи  с   изложенным,   в   дальнейшем   для   обеспечения
   первоочередных выдач  по оплате труда и другим социальным выплатам
   предлагаем:
        - при  обращении  клиентов  на получение денежной наличности,
   выдачу денег   на   закупки   сельскохозяйственной   продукции   у
   населения, прочие   цели   и   предпринимателям   без  образования
   юридического лица производить  в  пределах  сумм,  предусмотренных
   кассовыми заявками клиентов.
        В случаях  превышения  заявленных  сумм  получать  объяснения
   причин увеличения  и  рассматривать  их  в соответствии с уставной
   деятельностью;
        - обеспечить  контроль  за порядком и сроками сдачи выручки в
   кассу банка в соответствии с требованиями  п.2.4  Положения  Банка
   России от  05.01.98  г.  N  14-П "О правилах организации наличного
   денежного обращения на территории Российской Федерации".
        Руководствуясь п.2.15     вышеуказанного     Положения,     к
   предприятиям, не соблюдающим порядок ведения кассовых  операций  и
   работы с  денежной  наличностью,  применять  меры ответственности,
   предусмотренные законодательными   и   иными   правовыми    актами
   Российской Федерации;
        - при   расчетно-кассовом   обслуживании   клиентов    строго
   руководствоваться методическими  рекомендациями  Банка  России  от
   03.07.97 г. N 479.
        При установлении   фактов   нарушений   данных   рекомендаций
   информировать Управление регулирования денежного обращения.

                                        Начальник Главного управления
                            Центрального банка РФ по Санкт-Петербургу
                                                        Н.А.Савинская

   ------------------------------------------------------------------