По состоянию на 27 марта 2007 года
<< Главная страница | < Назад
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Банк России)
Главное управление по Санкт-Петербургу
ПИСЬМО
от 7 сентября 2005 г. N 19-3-02/7782
О ПРИМЕНЕНИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 115-ФЗ
И ПОЛОЖЕНИЯ БАНКА РОССИИ N 262-П
Настоящим сообщаем, что Главным управлением Банка России по
Санкт-Петербургу получено разъяснение Департамента финансового
мониторинга и валютного контроля Банка России от 26.08.2005 N 12-4-
3/2194 по вопросам применения Федерального закона от 07.08.2001 N
115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее -
Федеральный закон) и Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П
"Об идентификации кредитными организациями клиентов и
выгодоприобретателей в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" (далее - Положение N 262-П):
"В соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона
организации, осуществляющие операции с денежными средствами или
иным имуществом, обязаны идентифицировать лицо, находящееся на
обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными
средствами или иным имуществом, и установить в отношении
физических лиц указанные в Федеральном законе сведения, в том
числе фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из
закона или национального обычая), гражданство, реквизиты
документа, удостоверяющего личность, и т.д.
При этом в Федеральном законе не установлено, что обязанность
проведения идентификации клиента зависит от суммы осуществляемой
клиентом операции.
Учитывая положения пункта 2 статьи 7 Федерального закона, Банк
России установил в пункте 3.1 Положения N 262-П порядок
осуществления упрощенной идентификации физических лиц, которая
предполагает установление фамилии, имени и (если иное не вытекает
из закона или национального обычая) отчества, реквизитов
документа, удостоверяющего личность клиента.
При этом в пункте 3.1 Положения N 262-П предусмотрено, что
идентификация физического лица может проводиться на основании
документа, удостоверяющего личность, который не содержит всех
сведений, требуемых в соответствии со статьей 7 Федерального
закона, при совершении отдельных банковских операций, а также в
случае если наличествуют в совокупности (одновременно)
определенные условия, перечисленные в абзацах шесть-восемь пункта
3.1 Положения N 262-П.
Пунктом 2.3 Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П
установлено, что сведения о клиенте, выгодоприобретателе
фиксируются в анкете (досье) клиента. Анкета (досье) клиента может
не оформляться при проведении банковских операций и иных сделок,
указанных в пункте 3.1 Положения N 262-П (при упрощенной
идентификации), если сведения, требуемые в соответствии со статьей
7 Федерального закона, фиксируются иными способами, определенными
правилами проведения банковских операций и иных сделок (пункт 2.4
Положения N 262-П).
В частности, полученная в результате предусмотренной Положением
N 262-П упрощенной идентификации информация о клиенте (фамилия,
имя, отчество и данные документа, удостоверяющего личность) может
быть зафиксирована кредитной организацией в Реестре операций с
наличной валютой и чеками в порядке, установленном Инструкцией
Банка России от 28.04.2004 N 113-И "О порядке открытия, закрытия,
организации работы обменных пунктов и порядке осуществления
уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных
сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской
Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная
стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием
физических лиц".
Таким образом, при проведении упрощенной идентификации
физического лица, осуществляющего операции с наличной иностранной
валютой, сотрудник кредитной организации должен не только
осуществить визуальный контроль документа клиента, удостоверяющего
личность, сверив данные этого документа с Перечнем физических лиц
и организаций, в отношении которых имеются данные об их участии в
экстремистской деятельности, но и зафиксировать сведения о
клиенте, а также реквизиты документа, удостоверяющего личность в
анкете (досье) клиента или в Реестре операций с наличной валютой и
чеками".
В связи с вышеизложенным Главное управление настоятельно
рекомендует кредитным организациям с даты получения настоящего
письма внести в Реестр операций с наличной валютой и чеками
дополнительные графы для отражения сведений для идентификации
каждого физического лица, осуществляющего операции с наличной
иностранной валютой.
Одновременно обращаем внимание, что графы 15, 16, 17, 18
Реестра операций с наличной валютой и чеками должны заполняться в
строгом соответствии с требованиями Инструкции Банка России от
28.04.2004 N 113-И.
Просим в 10-дневный срок с даты получения настоящего письма
уведомить Главное управление о его получении в письменной форме за
подписью первого лица и главного бухгалтера кредитной организации.
Заместитель начальника
Главного управления
Центрального банка РФ
по Санкт-Петербургу
Ю.А.Илларионов
|